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29歳のサラリーマンが米国株VTIとS&P500で資産1億円を作り、FIREを目指すまでの道のりを発信しています。
米国市場の現状についても書いています。
積立NISAとは
積立NISAとは投資信託やETFの積立投資について、年間40万円を上限に最長20年間の運用益を非課税で投資出来る制度です。
詳しくは以前書いた下記のブログのご参照をお願いします。
非課税期間が終わる前に売る必要はない
積立NISAで株を売るタイミングで非課税期間が終わる前に売る事を考えている方もいるかと思います。
私も先日までそう思っていましたが、たまたま金融庁のホームページを見ていて、下記のように書いてある文章を見つけました。
以下は金融庁ホームページを引用
① 150万円から170万円に値上がりし売却した場合 → 利益の20万円（170万円－150万円）に課税されます。
② 150万円から110万円に値下がりし売却した場合 → 利益がないので税金はかかりません。
（引用は金融庁ホームページ）
上記はNISAですが、積立NISAでも同様です。
つまり非課税期間を過ぎてから売却をしても、非課税期間の上昇分には課税されません。
非課税期間が過ぎた後の上昇分にのみ課税されます。
長期的に保有しても非課税期間の優遇は受けられて、その後保有しても課税になる対象は少なく済むので安心です。
積立NISAの運用実績
2020年9月から2021年11月までの運用実績
購入銘柄：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
時価評価額：603,413円
評価益：＋133,413円
年率利回り：＋22.10％
保有数量：325,905口
47万円投資して約60万円になりました！！
10月と比べて評価益は＋20,000円です。
ようやく評価益で＋10万を超えました！
私が積立NISAで購入している商品はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）です。
まとめ
・今月で積立NISAを始めて1年2ヶ月
・評価益：＋133,413円
・年率利回り：22.10％
・非課税期間が終わる前に売る必要はない
投資は自己責任でお願いします。
最後まで読んで頂いてありがとうございます！
