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30歳のサラリーマンが米国株VTIとS&P500で資産1億円を作り、FIREを目指すまでの道のりを発信しています。
米国市場の現状についても書いています。
積立NISAとは
積立NISAとは投資信託やETFの積立投資について、年間40万円を上限に最長20年間の運用益を非課税で投資出来る制度です。
詳しくは以前書いた下記のブログのご参照をお願いします。
インデックスファンドのパフォーマンス
「今後10年間続けてS&P500インデックスファンドのパフォーマンスを上回るトップ5のファンドマネージャーを誰も指名出来ない」
という事に100万ドル(約1億3600万円)を賭けたゲームを投資の神様であるウォーレンバフェットが提案した事は有名です。
2007年に米ヘッジファンドのプロテジェ・パートナーズがこの賭けに乗りました。
2008年~2017年末までの期間で勝負しました。
結果は以下の通りです。
プロテジェが選んだ5つのファンドの平均利回り:約+2%
S&P500インデックスファンド:約+8%
S&P500インデックスファンドの圧勝です!
アメリカのトップ5のファンドマネージャーが勝てないのに、自分なんかが勝てるわけがないと考えて、私は個別銘柄には手を出さずに、インデックスファンドへの投資を続けています!
積立NISAの運用実績
2020年9月から2023年3月までの運用実績
購入銘柄:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
時価評価額:1,121,381円
評価益:+171,381円
年率利回り:+15.28%
保有数量:582,082口
95万円投資して約112万円になりました!!
私が積立NISAで購入している商品はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。
まとめ
・評価益:+171,381円
・年率利回り:15.28%
・インデックスファンドのパフォーマンス
投資は自己責任でお願いします。
最後まで読んで頂いてありがとうございます!